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Manual de prevención de lavado de activos

planetalogo

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noviembre 2, 2025

La ley de prevención de lavado de activos es el conjunto de normas jurídicas que buscan
evitar, detectar y sancionar el proceso mediante el cual se intenta dar apariencia legal
a dinero o bienes provenientes de actividades ilícitas (como narcotráfico, corrupción, trata de personas, entre otros).

En Ecuador, esta materia está regulada principalmente por la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos.

“Según la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito El lavado de dinero es el proceso mediante el cual se oculta el origen ilícito de los ingresos generados por actividades delictivas, para hacerlos parecer como obtenidos de fuentes legítimas.”

Objetivo de la ley

Las leyes de prevención tienen como finalidad:

Proteger el sistema financiero.
Evitar que organizaciones criminales utilicen empresas o bancos.
Detectar operaciones sospechosas.
Sancionar a quienes participen en estos actos.

Además, la ley obliga a bancos, cooperativas, inmobiliarias y otras entidades a reportar operaciones sospechosas a la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE).